EE.UU envió a AFIP datos de cuentas de argentinos para cazar evasores

El Gobierno comenzó a recibir información crucial sobre cuentas bancarias de ciudadanos argentinos en Estados Unidos. Estos datos, que provienen del acuerdo FATCA (Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras), marcan un hito en la lucha contra la evasión fiscal.

El acuerdo, que empezó a gestarse durante la presidencia de Mauricio Macri, fue formalizado durante la gestión de Alberto Fernández y ahora está siendo ejecutado bajo el gobierno de Milei. La titular de la AFIP, Florencia Misrahi, jugó un rol esencial en acelerar el envío de esta información. Durante una reciente reunión con Daniel Werfel, titular del Internal Revenue Service (IRS) en Washington, se confirmó que Argentina ya cuenta con los datos de seguridad e infraestructura necesarios para recibir y procesar la información.

Entre los datos que recibió AFIP, hay cuentas bancarias que incluyen información detallada sobre los titulares (personas físicas), las instituciones financieras que están obligadas a reportar y los montos brutos de ingresos, como intereses y dividendos, generados en EE.UU. por residentes argentinos. Esta información abarca hasta el 31 de diciembre del año pasado, y mañana es la fecha límite para completar el envío de datos.

Este acuerdo abre una nueva puerta para sumar contribuyentes al régimen de regularización que fue lanzado en julio de este año. La iniciativa busca que aquellos que mantienen bienes no declarados en el extranjero aprovechen esta oportunidad antes de ser detectados por el gobierno. Misrahi dejó claro que este blanqueo es "la última oportunidad hasta 2038" para quienes quieran exteriorizar sus bienes, e instó a los contribuyentes a hacerlo completamente antes de que se intensifiquen los controles post-blanqueo.

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Además de EE.UU., el FATCA permite a Argentina acceder a información de otras jurisdicciones, lo que facilita la detección de beneficiarios finales de estructuras societarias creadas para ocultar bienes. Misrahi también se ha reunido recientemente con autoridades fiscales del Reino Unido e Irlanda, dos de los países más avanzados en materia de controles tributarios, lo que refuerza la red de información a disposición de la AFIP.

Argentina ya tiene acuerdos similares con 29 países, incluidos Mónaco y Sudáfrica, y también con la OCDE, lo que le da acceso a datos de 146 jurisdicciones. Esto incluye a destinos clave como Uruguay, donde muchos empresarios argentinos han mudado su residencia fiscal, y otros paraísos fiscales como Islas Caimán y Seychelles.

El objetivo del gobierno de Javier Milei es lograr la regularización de la mayor cantidad de activos posible. Aunque el blanqueo más reciente fue el de Mauricio Macri en 2016, cuando se regularizaron 116.000 millones de dólares, el actual gobierno tiene expectativas más moderadas pero igualmente ambiciosas. Luis Caputo, ministro de Economía, aspira a que se exterioricen hasta 40.000 millones de dólares. Los bancos estiman que los depósitos de argentinos en cuentas estadounidenses se ubican entre los 8.000 y los 12.000 millones de dólares.

El próximo martes será una prueba de fuego para el programa de blanqueo. Si bien el gobierno anunció una prórroga hasta el 31 de octubre, quienes ya hayan blanqueado efectivo podrán retirar sus depósitos el 1 de octubre. Aquellos que adhieran al régimen después de esa fecha tendrán que esperar hasta fin de mes para hacerlo.

El acuerdo FATCA se convierte, entonces, en un factor clave para la estrategia económica del gobierno, especialmente en un contexto donde el financiamiento externo es limitado. El blanqueo de capitales, junto con la recepción de datos de cuentas en el extranjero, ha generado un "veranito" financiero, con una mejora en indicadores clave como la reducción del riesgo país y el aumento de las reservas brutas. Sin embargo, las reservas netas continúan siendo negativas, lo que representa un desafío para las políticas económicas del gobierno en el corto plazo.

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